科创中国

2023年上半年重庆金融业支持科技创新发展

     日前，人民银行重庆营业管理部发布最新数据：截至2023年6月末，全市科技型企业表内外融资余额达7375.5亿元，同比增长18.6%；贷款余额达4879.5亿元，同比增长21.9%；获得金融机构融资支持的科技型企业达1.9万家，同比增长17.5%。

     数据的背后，是重庆金融业付出的巨大努力。今年以来，重庆金融业围绕重庆市高新技术企业和科技型企业“双倍增”行动计划、提升科技服务能力推动科技服务业高质量发展三年行动计划、软件和信息服务业“满天星”行动计划，聚焦科技创新企业融资难点、痛点、堵点，多措并举，推动全市科创金融服务水平持续提升。

01聚焦重点领域开展融资对接行动

     人民银行重庆营业管理部会同行业主管部门动态梳理全市科技型企业、高新技术企业、专精特新企业等重点支持领域名单，依托“长江渝融通”货币信贷大数据系统累计向金融机构推送科技创新企业5.3万家，组织金融机构全面对接，一企一策为科技创新主体建立融资台账，提供融资顾问服务，持续跟踪企业资金需求。截至2023年6月末，全市高新技术企业贷款余额1516亿元，支持户数3659户；专精特新企业贷款余额960亿元，支持户数2567户。

     阿维塔科技（重庆）有限公司是长安汽车向高端化、电动化、智能化转型的重要载体。自得知阿维塔总部基地落户重庆后，建设银行重庆市分行便成立专业服务团队，以最快速度、最优服务为企业提供全面金融服务，企业产品尚未量产即向其批复信用额度10亿元。2023年阿维塔旗下首款车型E11上市并取得了不俗的成绩，企业有扩大生产、加快交付的经营周转需求，建设银行重庆市分行作为首批金融机构，仅用2天时间即向企业发放流动资金贷款8亿元。

企业生产车间。图源建设银行重庆市分行

02聚焦无贷企业开展首贷破冰行动

     人民银行重庆营业管理部全面梳理高新技术企业“无贷户”清单，组织金融机构建立金融服务主办行机制，结合企业技术创新和生产经营特点，对其进行融资辅导培训，从行业政策、信贷政策、担保政策等方面，针对性提供财务管理、信贷支持、支付结算、跨境金融等综合顾问服务。行动开展以来，已推动152户无贷高新技术企业获得贷款支持。

     某科技企业是一家提供智能视觉装备及整体解决方案的人工智能科创企业，成立以来其高成长性吸引了多家战略投资机构，但股权不断被稀释一直是令实控人头疼的痛点。作为一家成立初期的轻资产企业，销售处于起步阶段，但市场快速发展、订单量倍增，短期面临采购原材料的资金短缺。2023年6月，中信银行重庆分行在了解企业融资需求后，为企业提供综合科创金融服务方案，通过特色积分卡审批模型按照企业核心技术、资本运作能力、管理团队优势等打分进行额度审批，以信用方式为企业提供了首贷1000万元。

企业生产车间。图源中信银行重庆分行

03聚焦中小微主体开展货币政策工具直达行动

     人民银行重庆营业管理部全面推广“再贷款+科创贷”“再贴现+科票通”专属产品，引导金融机构为中小微科技创新主体提供信贷、票据融资支持。依托“长江渝融通”普惠小微线上融资服务平台，发布适合科技创新信贷产品100余款，开通科技创新企业线上融资专属通道。2023年1-6月，全市共发放“再贷款+科创贷”支持786户科技创新主体27.1亿元，通过“再贴现+科票通”支持367户科技创新主体票据融资61.7亿元，带动2023年6月末全市中小微科技型企业贷款余额同比增长46.9%。

     重庆云凯科技有限公司是重庆市专精特新中小企业、高新技术企业，拥有20余项软件著作权，在服务住宅小区、商业车库的基础上，正积极拓展城市整体智慧停车项目改造板块。重庆三峡银行两江支行在与企业的沟通中了解到，企业已中标市外某城市的城市智慧停车项目，前期需投入较大资金。为解决客户融资难题，重庆三峡银行两江支行积极运用支小再贷款资金，结合两江新区“科技成长贷”，以及与重庆市小微企业融资担保有限公司的批量“见贷即担”业务模式，快速为企业提供700万元的信贷资金，解决了企业成长资金短缺的问题。

企业智慧停车产品。图源重庆三峡银行

04聚焦轻资产重智产开展“一行一品”创新行动

     人民银行重庆营业管理部积极推动金融机构灵活定制专属授信服务方案，减少对传统财务指标考量，增加对知识产权、研发人员、研发投入等创新能力评估，充分运用大数据、人工智能等技术手段，积极开发银投、银担、银保合作，补齐科技金融专业化短板，提升特色化、专属化、精细化服务水平。辖区金融机构加大知识价值信用贷款、商业价值信用贷款、知识产权质押融资推广力度，创新推出“创新积分贷”“专精特新信用贷”“科技转化贷”等特色产品40余个。2023年6月末，全市科技型企业信用贷款、中长期贷款占比分别达39.5%、67.4%。

     中国银行（总行）基于科技部火炬中心企业“创新积分”，推出“创新积分贷”特色产品，围绕研发投入、研发产出、人才队伍、企业资质及创新成效等六大类30项评价指标，对企业创新能力进行量化评价，实现快速精准的贷款投放。2023年6月，中国银行重庆高新分行联手重庆高新区，为科学城20余家科技型企业举行专场融资对接会。企业凭借自己的创新积分，现场与银行“一对一”商谈专属授信方案。截至目前，中国银行重庆高新分行已为30户企业，提供超过1.05亿元创新积分贷款。

“创新积分贷”对接会现场。图源中国银行重庆市分行

05聚焦多元化融资需求拓宽直接融资渠道

     除了开展上述行动，重庆金融业还聚焦科技创新主体的多元化融资需求，努力拓宽其直接融资渠道。

     据了解，今年以来，人民银行重庆营业管理部积极搭建科技型企业债券融资项目库，引导主承销商加大承销力度，支持符合条件的企业发行科创票据、混合型科创票据。截至目前，全市已发行科创票据10只、78.2亿元，惠及制造业单项冠军企业以及多家具备核心技术的科技创新企业。

     同时，人民银行重庆营业管理部还积极宣传推介科创票据等债务融资工具创新产品，推动金融机构精准对接科技创新领域的融资需求。

     2023年3月，在银行间市场交易商协会的大力支持以及主承销商招商银行重庆分行和中信银行重庆分行的共同努力下，重庆渝富资本运营集团有限公司成功发行重庆地区首单市级国企科创票据。该票据发行金额达7亿元，期限为5年，票面利率为3.6%，所募集资金主要通过股权投资、基金出资的方式支持新材料、高端装备、智能制造、半导体等领域科技创新型企业的发展。

     在这之后，该公司近期又成功发行了一只10亿元的科创票据，将为更多科技创新主体提供助力。

     人民银行重庆营业管理部相关负责人表示，下一步，将加强与市级有关部门协调联动，持续完善金融支持科技创新体系，为科技创新企业提供更为精准、优质、高效的金融服务，为重庆建设具有全国影响力的科技创新中心提供更有力的金融支撑。

来源：重庆都市财经微信公众号