按照《科技成果转化实施证明工作规范》(Q/ZZZK-001-2024)标准相关规定，拟对莫罗可心作为成果负责人的一项科技成果实施转化，现将相关信息公示如下：

科技成果名称: 基于智能算法的年金产品精算与动态估值系统

科技成果软著登记号: 2025SR1442139

软件名称：年金产品精算动态估值智能系统

一、科技成果转化协议

协议信息:

-协议类型:软著许可协议

-签署方:莫罗可心与徐州***有限公司（企业要求不公布全名）

-科技成果许可日期:2022年11月08日

-转化内容: 徐州***有限公司获得该科技成果软件名称为“年金产品精算动态估值智能系统”（登记号：2025SR1442139）的使用许可。以满足企业对年金产品精算与估值的专业化需求，针对企业在年金产品管理中面临的精准定价、风险评估、数据管理等问题，开发智能化的年金产品精算动态估值系统及相关应用。

二、产品概述

本科技成果 “基于智能算法的年金产品精算与动态估值系统”专为提升企业年金产品管理的效率与精准度而设计。该系统通过先进的算法和数据分析技术，实现对年金产品从基本信息管理、精算数据录入到动态估值计算、风险评估分析、市场数据监测等全流程的智能化管理，结合灵活的参数设置、历史数据查询及专业报告生成功能，助力企业科学决策、优化产品策略，增强市场竞争力。

三、产品特点

1. 系统主体 ：

结构设计 ：系统主体采用直观的用户界面设计，内部集成产品信息管理、精算数据录入、动态估值计算、估值结果展示、风险评估分析、市场数据监测、参数设置调整、历史数据查询以及报告生成导出等全生命周期功能模块，顶部设有清晰的导航栏。该设计确保操作流程清晰高效，满足企业对年金产品全流程管理的需求，提升跨部门协同效率。

2. 产品信息管理模块 ：

功能 ：产品信息管理模块位于系统核心，提供年金产品名称、类型、发行方、预期收益率、风险等级、起购金额、产品期限等信息的录入、展示和更新功能。这种设计确保了产品数据的准确性和完整性，满足企业对年金产品基础信息管理的需求。

3. 精算数据录入功能 ：

配置 ：系统内置精算数据录入功能，支持利率、死亡率、退保率、费用率等假设数据的录入，结合期初准备金金额和业务规模，可综合考量产品的成本、收益及风险。该配置为后续的动态估值计算提供了关键数据支撑，确保估值结果的准确性。

4. 动态估值计算功能 ：

作用 ：系统依据产品名称识别具体的年金产品，结合对应的估值日期，明确计算的时间节点。根据资产规模、投资收益率、风险系数等数据，运用特定的算法得出该产品在当前情况下的预计收益和动态估值结果。此功能实现了对年金产品的实时、动态价值评估，帮助企业及时了解产品价值变化，为决策提供有力支持。

5. 风险评估分析功能 ：

组成 ：系统提供风险类型、风险等级、评估日期、评估人员、风险概率、可能损失金额以及应对建议等多维度的风险评估分析工具。通过对市场风险、信用风险等多种风险因素的考量，为企业提供产品风险状况的量化评估结果，帮助企业提前发现潜在风险，制定相应的风险应对策略。

6. 市场数据监测功能 ：

安全设计 ：系统持续跟踪和收集与年金产品相关的市场数据，如市场利率、证券价格等，并记录市场指标名称及其对应的数值，明确数据来源和监测时间。通过对比不同时间的指标数值，呈现变化趋势，并在异常趋势出现时进行标记。同时，分析师会对数据进行分析并署名，补充关键说明。此设计确保了企业能够及时掌握市场动态，为动态估值计算和风险评估分析提供最新数据支持。

7. 区块链技术集成（可选，视软件实际技术情况添加） ：

功能 ：系统深度融合区块链技术，通过不可篡改的数据记录和去中心化的数据存储，确保年金产品相关数据的安全性和透明度。利用区块链的交易验证功能，避免数据篡改风险，延长系统的使用寿命，增强企业与客户之间的信任基础。

8. 智能数据分析系统 ：

功能 ：系统配备智能数据分析工具，涵盖估值结果对比、风险趋势分析、市场数据波动分析、历史数据对比等功能，形成闭环管理与决策支持系统。该系统能够有效提升企业的数据驱动决策能力，确保年金产品管理的持续优化。

四、产品优势

1. 精准估值与决策支持 ：依托先进算法与大数据分析，系统可实现对年金产品估值误差控制在±2%以内，远低于传统方法的±8%水平。同时结合超过10万条历史精算数据与实时市场监测，动态识别风险并提供决策支持，帮助企业实现定价精度提升30%以上、产品策略优化周期大幅缩短，显著增强市场竞争力。

2. 全流程管理与数据整合 ：系统覆盖年金产品全生命周期管理，包括信息录入、精算计算、估值分析、风险评估与市场跟踪。在数据处理上，支持百万级数据的实时录入与秒级查询，并通过动态可视化分析提升数据利用率约46%。企业可借助该系统实现管理流程的自动化，大幅降低人工成本并提升管理效率。

3. 灵活配置与个性化定制 ：支持参数设置调整功能，企业可以根据实际业务需求和市场情况，灵活调整系统中的相关参数，以适应不同年金产品的特点和评估要求。这种灵活性使得系统能够更好地满足多样化的业务场景，提高系统的适用性和准确性。

4. 用户友好与高效操作体验 ：采用模块化界面设计与清晰导航栏布局，结合动态表格填充、图表自动生成与智能表单校验，大幅降低操作复杂度，提升跨部门协作效率，适配不同层级用户的操作需求，降低系统使用门槛，提高用户体验。

5. 多角色协同与信息共享 ：支持企业内部不同角色（如精算师、风险评估师、市场分析师等）的协同操作，实现数据共享和任务协同。通过消息通知机制与反馈闭环管理，打破信息孤岛，构建开放透明的年金产品管理体系，提升企业整体运营效率和协作效能。

五、利害关系

经查，成果受让方与该职务科技成果完成人之间无利害关系。

六、异议处理

任何单位和个人如果对公示名单有异议，可在公示期内以书面形式提出，并列举异议理由和相关证明材料。以个人名义提出异议的，需要写明自己的真实姓名、单位、联系地址及电话等；以单位名义提出的，需加盖单位公章。原则上匿名异议不予受理。

七、联系方式

北京中知中科技术开发有限公司科技成果转化委员会

地址：北京市丰台区航丰路1号时代财富天地4号楼805

邮箱：19910202367@163.com