科创中国
智能风控平台
成果类型：: 发明专利
发布时间: 2022-12-01 17:47:36
科技成果产业化落地方案
方案提交机构：广东省广州市| 柯锐鹏 | 2023-10-18 09:48:29
该平台构建快速实时甄别风险交易监控平台，为风险监控用户提供系统的支撑。用户能根据风险变化情况及时建立相应的风险交易监控模型，对可疑风险交易的查核提供交易流水、图像、关联交易账户与关联交易流水；用户能通过系统提取相关客户与账户信息进行查证，可将可疑风险交易下发交易机构进一步核实，通过各种渠道（客服外呼、短信平台、网银、手机银行等）与客户进行交易核实确认；按交易的风险高低程度，提供交易继续、交易中止、交易暂缓等；风险交易确认为异常的提供交易中止、交易冲正、向他行申请退回等手段；系统提供风险交易整个产生、查核、确认、跟进过程记录。
毫秒级风控规则判断，实时风控预警，灵活的警后处理流程，整合现有银行后督、稽核、反洗钱等系统，构建全面统一的风险管理平台
随着银行各种金融产品的创新，交易渠道与交易方式的改变，资金往来较以往要求更加频密与加速，但客观存在各种因素如自然因素、人为因素、技术漏洞、管理缺陷产生的风险，主要有外部欺诈风险、中介机构交易风险、内部操作风险、声誉风险、法律风险等，为确保银行与客户的资金安全，急需建设快速有效的甄别工具。该平台构建快速实时甄别风险交易监控平台，为风险监控用户提供系统的支撑。用户能根据风险变化情况及时建立相应的风险交易监控模型，对可疑风险交易的查核提供交易流水、图像、关联交易账户与关联交易流水
该科技成果的技术覆盖面广，可用于学校、办公区域、居民住宅、政务场所等多个领域的金融风控预警，技术创新性强，技术成熟，投资回报可靠，目标市场处于成长市场，但是该市场很快就会出现多种技术路线，产品竞争激烈，具有较宽阔的市场前景。
广州南天电脑系统有限公司是云南南天电子信息产业股份有限公司（1999年10月14日在深圳证券交易所上市交易，股票简称：南天信息，股票代码：000948）位于华南地区的区域子公司，成立于1992年，注册资金8923万元。公司是一家专业的智能数字化服务提供商，公司具有近三十年建设金融行业和国家部分重点行业信息化工程的丰富经验，以“软件开发”、“系统集成”、“产品服务”为主体，积极布局智慧城市业务和数据智能业务，为客户提供贯穿IT建设全生命周期的“一站式”数字化服务。在金融、政务、交通、电力等行业完成千余个信息软件开发及系统集成服务项目。赛迪顾问发布《2019-2020年中国金融IT应用创新发展报告》中显示，南天信息在中国金融IT软件与服务市场国内厂商竞争力排名第四，在中国银行业IT软件与服务市场国内厂商竞争力排名第二，在银行业智能渠道解决方案市场竞争力排名中第一。2021年，南天信息入选年度 IDC FinTech全球百强企业，全球排名第41位，稳居中国金融信息化领域第一阵营，发展势头强劲。
解决了客观存在各种因素如自然因素、人为因素、技术漏洞、管理缺陷产生的风险对银行与客户的资金安全的影响问题，实现了毫秒级风控规则判断，实时风控预警，灵活的警后处理流程，整合现有银行后督、稽核、反洗钱等系统，构建全面统一的风险管理平台。有利于科技的发展进步，为金融风控提供了新的解决方案。
转让、入股、合作开发均可，商业模式灵活。
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